Réalisez votre bilan patrimonial - Lille
Votre situation nécessite peut être une réflexion d’ensemble sur vos projets ou vos objectifs patrimoniaux. Seul un bilan patrimonial global de votre situation permettra de vérifier si vos exigences présentes et futures pourront être satisfaites.
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Qu’est-ce qu’un bilan patrimonial ?
La confection d’un bilan patrimonial est une étape indispensable dans l’élaboration de votre stratégie patrimoniale.
Pourquoi devriez-vous envisager une étude approfondie de votre situation patrimoniale ?
Parce que votre patrimoine doit être abordé, à la fois, dans ses dimensions juridiques, financières, familiales, sociales, professionnelles et fiscales.
En effet, tout est lié : toutes les composantes du patrimoine interagissent entre elles.
Dès lors, refuser l’approche globale, c’est limiter l’efficacité, par négligence de multiples facteurs.
Traiter isolément un objectif, c’est peut-être gaspiller un investissement.
Choisir GLOBAL PATRIMOINE pour réaliser votre étude patrimoniale
Choisir le bon partenaire pour réaliser un bilan patrimonial est crucial.
Chez GLOBAL PATRIMOINE, nous adoptons une approche différenciante.
Voici pourquoi nous choisir.
Approche multi-disciplinaire
Dans notre approche du patrimoine, les dimensions juridiques, financières, familiales, sociales, professionnelles et fiscales sont interdépendantes. Cette démarche multi-disciplinaire garantit que toutes les composantes de votre patrimoine sont considérées dans leur globalité, permettant une stratégie pertinente.
Expertise inter-professionnelle
Contrairement aux banquiers, notaires, assureurs et experts-comptables qui se cantonnent souvent à leur domaine spécifique, GLOBAL PATRIMOINE possède une expertise inter-professionnelle. Forts d’une expérience et de rencontres durant plus de 20 ans, nous avons constitué un réseau de professionnels spécialisés permettant de dépasser les compétences habituelles. Il vous offre une vision plus complète et éclairée de votre situation patrimoniale.
Solutions sur mesure
Nous croyons en l'importance des solutions personnalisées. Tandis que de nombreux conseillers se reposent sur des logiciels pour générer des études stéréotypées, nous prenons le temps d'analyser en profondeur la situation de chacun. Chez GLOBAL PATRIMOINE, chaque préconisation est conçue sur mesure pour répondre précisément à vos besoins spécifiques, loin des solutions génériques et automatisées.
Comment s'établit un bilan patrimonial chez GLOBAL PATRIMOINE
PLUS DE 20 ANS D'EXPÉRIENCE
Chez GLOBAL PATRIMOINE, nous établissons un bilan patrimonial à la fois complet, précis, intelligible et adapté à votre situation. Avec notre méthodologie, chaque aspect de votre situation patrimoniale sera pris en compte. Les diverses préconisations constitueront les réponses à vos besoins présents et futurs.
Voici comment nous procédons, étape par étape :
Entretien de présentation
Dès notre entrée en relation, les documents légaux de présentation du cabinet et de notre profession réglementée vous seront remis.
Ils vous permettront d’évaluer nos compétences, nos diplômes, notre expérience et notre plus-value.<Entretien de découverte
Nous explorons précisément votre situation dans son ensemble ainsi que vos objectifs. Cet entretien s'appuie sur un « recueil de vos informations patrimoniales » et un « questionnaire de profil d’investisseur » que vous aurez préalablement remplis. Cette approche nous permet de comprendre pleinement votre situation actuelle et vos aspirations futures.
Etude de votre situation patrimoniale
Nous menons ensuite une réflexion approfondie dédiée à l’analyse des informations fournies. Cette étude minutieuse aboutit à la rédaction de votre étude patrimoniale personnalisée. Elle contient l’analyse détaillée de votre situation et les préconisations nécessaires et adéquates répondant précisément à vos projets de vie.
Entretien de restitution
Nous vous présentons votre bilan patrimonial et répondons à vos interrogations.
Les multiples préconisations seront hiérarchisées et ajustées à vos souhaits. Un « rapport d’adéquation » accompagne nos recommandations, résumant leurs caractéristiques et les coûts associés.
Cette présentation est conçue pour vous offrir une vue claire et complète de votre situation patrimoniale et des stratégies recommandées.
Votre étude patrimoniale
Nos préconisations ont pour but de réduire les éventuels décalages constatés entre la composition actuelle de votre patrimoine et vos objectifs.
La primauté est donnée à l’architecture d’ensemble du patrimoine, à sa construction. L’environnement juridique, tout spécialement, est déterminant. Ainsi, raisonner exclusivement en terme de coût fiscal ou de performance financière ne serait pas pertinent.
Les préconisations sont hiérarchisées.
La priorité est ainsi accordée aux solutions qui comportent un degré d’urgence élevé et recèlent un fort impact patrimonial.
Elles sont évolutives et, dans la mesure du possible, réversibles.
Confidentialité assurée
Accompagnement continu
Nos clients témoignent de leur satisfaction
avis clients
- Elodie B.
- Xavier D.
- François V.
LIBERTE DE PRESCIPTION ET IMPARTIALITE
GLOBAL PATRIMOINE, une totale liberté pour des prescriptions sans contraintes
Nous offrons des solutions personnalisées, adaptées et souvent inaccessibles au grand public. Notre approche, sans parti pris, assure un conseil de grande valeur ajoutée.
Pour la mise en place de certaines de nos recommandations, le recours à des experts est requis. Nos clients peuvent profiter des compétences des membres notre réseau interprofessionnel :
- Notaire
- Avocat en droit immobilier
- Expert-comptable
- Avocat fiscaliste
- Courtier en crédit
- Professionnels de l’immobilier
- Conseil en fusion-acquisition, financement et évaluation d’entreprises
5 domaines d'activité pour une étude de votre patrimoine à 360°
Notre multidisciplinarité
Le conseil en assurance
Établissement d’un plan de prévoyance, souscription de contrats d’assurance-vie, rédaction personnalisée de vos clauses bénéficiaires, proposition de solutions de retraite individuelle ou collective…
Le conseil financier
Transfert et gestion de votre PEA ou de votre compte-titres, souscription de FIP ou de GFI, investissement en SCPI…
Le conseil immobilier
Investissement en direct dans le neuf ou dans l’ancien, dans le cadre fiscal adapté à votre situation, négociation d’un crédit…
Le conseil juridique
Modification de votre régime matrimonial, établissement d’une donation, rédaction d’un testament…
(accessoirement à une mission patrimoniale)
Le conseil fiscal
Impôt sur le revenu, impôt sur la fortune immobilière, donations, successions… (accessoirement à une mission patrimoniale).
Votre étude personnalisée
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